Neste artigo, explicamos quais são as tendências que impactarão a gestão de ativos e o setor financeiro em 2025.
As informações são direcionadas a gestores de ativos e consultores de investimento que desejam entender como a inteligência artificial, o capital privado e outros tipos de investimentos estão moldando a indústria.
Na FlexFunds, oferecemos soluções de securitização de ativos para emitir produtos listados em bolsa (ETP) capazes de melhorar a diversificação e liquidez das estratégias de investimento. Para mais informações, não hesite em entrar em contato com nosso grupo de especialistas.
O ano de 2024 foi marcado pelo crescimento dos mercados financeiros, impactando parcialmente a indústria de gestão de ativos.
Primeiramente, o Federal Reserve dos Estados Unidos (Fed), liderado por Jerome Powell, começou a reduzir as taxas de juros após a inflação mostrar sinais de se aproximar cada vez mais da meta anual de 2%.
Por outro lado, foi anunciado que o republicano Donald Trump, pró-mercado e pró-criptomoedas, será o presidente dos Estados Unidos neste ano.
Enquanto isso, a inteligência artificial (IA) consolidou-se em diferentes indústrias, e dezenas de empresas começaram a apresentar resultados financeiros favoráveis graças à nova tecnologia.
Desde janeiro, o S&P 500 avançou quase 30%, uma faixa histórica de mais de 6.000 pontos; e o índice Nasdaq 100, voltado para a tecnologia, avançou 31%, chegando a 22.000 pontos.
Nesse contexto, os especialistas em gestão de ativos estão moldando suas estratégias neste 2025, especialmente considerando as tendências que estão por vir:
1. Investimento sustentável
Os investidores estão cada vez mais conscientes da importância de cuidar do planeta e melhorar diferentes aspectos sociais da humanidade, princípios fundamentais dos critérios ambientais, sociais e de governança corporativa (ESG, na sigla em inglês)
Por isso, estão apostando no investimento sustentável de duas formas:
Ações verdes
Especificamente, em 2025, pode haver um crescimento das “ações verdes”, aquelas partes de capital relacionadas a empresas que fornecem produtos e serviços voltados para a transição energética, como a produção de energia solar e eólica, desenvolvimento de baterias e veículos elétricos, entre outros.
Títulos verdes
Por outro lado, o mercado pode destinar recursos para organizações que emitam dívida com o objetivo de investir em projetos sustentáveis desse tipo. Esses “títulos verdes” pagariam uma taxa de juros no vencimento que poderia ser ainda menor que as atuais devido aos cortes de taxas pelos principais bancos centrais do mundo.
“O ano de 2025 será marcado por uma corrida para superar as limitações e preencher a crescente lacuna entre oferta e demanda de energia limpa. As vantagens de mercado e tecnologia, como baixo custo e modularidade, podem se tornar ainda mais relevantes em meio à incerteza política do próximo ano”, resumiram especialistas da Deloitte.
2. Inteligência artificial
A inteligência artificial teve um grande impacto nos mercados financeiros em 2024, e a tendência pode continuar neste ano seguindo dois caminhos:
Empresas de tecnologia
As empresas que utilizam IA em suas aplicações, como Microsoft, Alphabet e Meta Platforms, ou aquelas que fabricam hardware para esse fim, como Nvidia, Broadcom e AMD, foram as principais líderes deste ano. Um exemplo do comportamento de alta foi o que aconteceu com o índice iSTOXX AI Global Artificial Intelligence Large 100, que é composto por 100 dessas empresas e disparou 32% nos últimos doze meses.
Otimização de operações
Além disso, a IA permitirá otimizar as operações de muitas organizações, incluindo aquelas do setor financeiro e de gestão de ativos. Por exemplo, de acordo com a IBM, “os sistemas movidos por IA podem analisar grandes volumes de dados, permitindo a tomada de decisões em tempo real e a otimização dos processos comerciais”.
Além do mais, “a IA também pode fornecer recomendações práticas para resolver problemas e complementar dados incompletos ou inconsistentes, resultando em informações mais precisas e em uma tomada de decisões informada”.
3. Ativos alternativos
Por sua vez, estima-se que osativos alternativostambém desempenharão um papel importante nagestão de ativosem 2025, principalmente o capital privado e as criptomoedas.
Capital privado
Investir em empresas emergentes que não estão listadas em bolsa tem o potencial de gerar altos retornos a longo prazo. E é exatamente isso que os investidores institucionais estão percebendo, motivo pelo qual a BlackRock, a maior e mais importante gestora de ativos do mundo, está se concentrando neste setor.
O gigante que administra USD 11,5 trilhões anunciou a compra da HPS Investment Partners por USD 12 bilhões e da Global Infrastructure Partners por USD 12,5 bilhões. Além disso, tem planos para adquirir a Preqin, fornecedora de dados de mercados privados, por USD 3,2 bilhões.
Criptomoedas
Da mesma forma que a inteligência artificial, as criptomoedas mostraram no 2024 que vieram para ficar. O lançamento dos fundos negociados em bolsa (ETF) de bitcoin e ethereum à vista marcou um antes e um depois, impulsionando os preços das criptos até atingir cerca de USD 4 trilhões em capitalização de mercado, de acordo com a revista de negócios Forbes.
E no 2025, a tendência deve continuar, já que o presidente Trump expressou o desejo de transformar os Estados Unidos em uma “potência de bitcoin”, incluindo uma reserva estratégica focada nesse ativo, o que representaria um voto de confiança na indústria descentralizada.
4. Personalização e diversificação
Nesse cenário repleto de alternativas de investimento altamente inovadoras, os especialistas em gestão de ativos estão focados em oferecer estratégias cada vez mais diversificadas e personalizadas, com base nos objetivos e necessidades de seus clientes.
Para isso, estão utilizando produtos listados em bolsa(ETP), como os desenvolvidos pela FlexFunds, que são obtidos por meio de um processo de securitização de ativos.
Com o programa de securitização de ativos da FlexFunds, qualquer ativo ou grupo de ativos pode ser convertido em bankable assets, facilitando aos gestores de ativos e consultores de investimento a comercialização de estratégias globalmente, com maior liquidez e ênfase na diversificação.
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Baixe o relatório e tenha acesso às principais tendências que estão definindo o futuro da securitização de ativos, segundo mais de 100 gestores e especialistas do setor.
Custódia Dupla: Securitiza uma estratégia com ativos listados em uma conta Interactive Brokers e uma Bank of New York.
Aplicações
Bancabilidade: Distribuição global de uma estratégia
Administração centralizada
Alternativa para criação de fundos
Custódia de ativos listados localmente
Crie uma estratégia mista de investimento com renda fixa, ações e derivativos.
Vantagens
Plataforma de negociação e custódia com alavancagem disponível
Subscrição eficiente através da Euroclear
Permite a implementação de estratégias ativas pelo Portfolio Manager
Sem limitações no rebalanceamento ou composição do portfólio
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Flexibilidade na escolha de broker para negociação dos ativos subjacentes
FlexRegulated Portfolio Details
Securitiza uma estratégia focada em investidores institucionais e de varejo através de uma conta Interactive Brokers com ativos listados em bolsa
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Distribuição global de estratégias de investimento
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Plataforma de negociação e custódia com alavancagem disponível
Subscrição eficiente através da Euroclear
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Securitiza uma estratégia com ativos listados em qualquer conta de custódia
Aplicações
Distribuição global de estratégias de investimento
Administração centralizada
Alternativa para a criação de fundos
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Gerencie um portfólio de qualquer conta de custódia
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Os ativos sob gestão continuam sob controle do “Introducer Broker”
Subscrição eficiente através da Euroclear
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Sem limitações no rebalanceamento ou composição do portfólio
Custo-benefício
FlexPortfolio Details
Securitiza uma estratégia com ativos listados em uma conta de custódia do Bank of New York Mellon ou da Interactive Brokers
Aplicações
Distribuição global de estratégias de investimento
Administração centralizada
Alternativa para a criação de fundos
Custódia de títulos listados localmente
Vantagens
Subscrição eficiente através da Euroclear
Permite a implementação de estratégias ativas pelo Portfolio Manager
Sem limitações no rebalanceamento ou composição do portfólio
Custo-benefício
Flexibilidade na escolha de broker para negociação dos ativos subjacentes
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