- FlexFunds permite diseñar y lanzar vehículos de inversión agiles y costo-eficientes ofreciendo liquidez, diversificación y alcance internacional
- La asignación estratégica puede definir más del 75 % del rendimiento de una cartera.
- Explora cómo FlexFunds puede ayudarte a emitir tu vehículo de inversión para múltiples clases de activos a través de un FlexPortfolio, FlexFeeder o Flex Private Program, de acuerdo a tus necesidades. Más información contáctenos
En medio de un entorno financiero volátil, adoptar una estrategia de asignación de activos robusta e integrar herramientas como la titulización pueden marcar la diferencia.
FlexFunds expone los pilares de una asignación estratégica de activos y cómo sus soluciones representan una respuesta eficaz ante los desafíos actuales del mercado.
La asignación estratégica de activos es uno de los procesos clave en la composición de toda cartera de inversión, permitiendo resistir a la volatilidad de los mercados por medio de la diversificación.
Con este proceso se busca distribuir el capital entre diversos tipos de activos, aislando los riesgos en medio de un entorno desafiante como el actual.
Su objetivo principal es optimizar el riesgo-retorno a lo largo del tiempo, incluso ante cambios en el ciclo económico, explica FlexFunds, un proveedor líder para gestores de activos en el diseño y emisión vehículos de inversión (ETP).
En entornos como el actual, las estrategias requieren mayor sofisticación, diversificación y herramientas que permitan adaptabilidad sin sacrificar eficiencia.
En el marco de una asignación estratégica de activos, los inversores pueden apelar a instrumentos que van desde las acciones y bonos hasta activos alternativos.
En entornos de alta volatilidad, diseñar y lanzar vehículos de inversión eficientes permite convertir incertidumbre en oportunidades concretas de capitalización.
BNP Paribas Wealth Management1 considera que “una asignación estratégica de activos típica para un inversor equilibrado podría ser: 40 % en efectivo y bonos, 30 % en acciones, 15 % en bienes raíces y 15 % en inversiones alternativas”.
Por ejemplo, un instrumento como la titulización de activos “permite a los inversores diversificar su riesgo en una cartera amplia en lugar de centralizarlo en un único emisor”, según el BID Invest2.
En términos prácticos, la titulización o securitización es un proceso mediante el cual un conjunto de activos se agrupa y transforma en títulos valores que pueden ser vendidos a inversores en el mercado financiero.
Entre los posibles activos a ser titulizados se cuentan hipotecas, préstamos, rentas o flujos de caja futuros.
La titulización permite a los inversionistas acceder a clases de activos diversificados, con estructuras ajustadas a diferentes perfiles de riesgo y rendimiento.
De acuerdo a la información del BID Invest, “las estructuras de titulización se adaptan en gran medida a las características de los activos subyacentes y a las necesidades específicas de los inversores con diferentes apetitos de riesgo-recompensa”.
FlexFunds diseña y lanza vehículos de inversión personalizados mediante un programa de titulización que convierte carteras de activos en productos listados globalmente, conocidos como ETP o “Flex”.
FlexFunds permite a gestores e instituciones emitir vehículos de inversión listados (ETP) que integran activos líquidos o alternativos con alcance y eficiencia global.
Estos instrumentos permiten a los gestores estructurar sus estrategias en un formato líquido, escalable y con alcance internacional, facilitando así la captación de capitales y el acceso de inversores no estadounidenses.
Los ETP creados pueden estar respaldados por una amplia gama de activos —desde bienes inmuebles hasta participaciones de fondos—, y ofrecen ventajas como bajo costo, transparencia, eficiencia operativa y posibilidad de emitir incluso desde carteras de pequeño tamaño.
El proceso de emisión de los vehículos personalizados puede completarse en un lapso de 6 a 8 semanas, brindando no solo esta flexibilidad con el tipo de activos, sino también personalización de acuerdo a las necesidades de cada cliente.
Para responder a estas necesidades, FlexFunds cuenta con tres soluciones clave:
- FlexPortfolio: Permite a los asesores lanzar estrategias de inversión en un vehículo listado y accesible globalmente, sin complicaciones operativas.
- FlexFeeder: Reempaqueta fondos existentes en títulos negociables internacionales, ampliando su alcance.
- Flex Private Program: Ofrece una solución personalizada para grandes clientes que necesitan emitir y gestionar sus propios vehículos de inversión.
Explora cómo FlexFunds puede ayudarte a diseñar tu propio vehículo de inversión global con FlexPortfolio, FlexFeeder y Flex Private Program.
Un entorno global marcado por la incertidumbre
Las políticas fiscales y comerciales adoptadas recientemente por la administración estadounidense han introducido nuevas fuentes de volatilidad en los mercados.
Estos han respondido con alta incertidumbre a eventos como la guerra comercial entre EE.UU. y China, que ha dado fortaleza a los denominados activos refugio, como el oro o la plata.
A este evento se han sumado otros factores que añaden más incertidumbre al entorno, como el reciente proyecto fiscal del presidente Donald Trump, denominado One Big Beautiful Bill.
Los mercados tienen dudas de que Estados Unidos pueda reducir su marcado déficit fiscal, estimado en el 7,3% en el 2024, de acuerdo a cifras del Fondo Monetario Internacional (FMI), citadas por El País3.
A esto se suman las dudas que rodean a los mercados en relación con el futuro de las tasas de interés de la Reserva Federal, que marcarán el termómetro global en la lucha con la inflación.
La incertidumbre se refleja en que el índice del dólar estadounidense, el DXY, se anotó su peor semestre desde 1973 en el período que concluyó en junio.
La asignación estratégica de activos es el principal determinante del rendimiento sostenido en carteras de inversión.
En lo que va corrido del año, el índice se ha restado cerca de un 10%, evidenciando la debilidad global del dólar con respecto a monedas fuertes como el euro o la libra, pero también las emergentes.
En este contexto, la asignación estratégica de activos juega un papel clave, pues que se considera “una fuente importante de estabilización del rendimiento de una cartera a largo plazo”, de acuerdo a BNP Paribas Wealth Management.
De hecho, la asignación estratégica de activos explica más del 75 % de la rentabilidad de una cartera, siendo clave para alinear inversiones con objetivos y preservar el patrimonio, de acuerdo a un estudio citado por esa fuente.
La entidad financiera BBVA4 explica que la diversificación de una cartera no solo se basa en la clase de activos, sino también en criterios como la región geográfica, el sector económico o el tamaño de las empresas emisoras.
Esto permite distribuir el riesgo entre distintas zonas del mundo, industrias específicas y compañías de diferentes niveles de capitalización.
Además, considera que definir una estrategia de inversión requiere identificar la rentabilidad esperada y el capital necesario para alcanzar un objetivo concreto, el plazo disponible para lograrlo, y el nivel de riesgo que el inversionista está dispuesto a asumir.
La diversificación en las carteras
La diversificación internacional es una respuesta clave ante las disrupciones fiscales y comerciales que enfrenta la mayor economía mundial, con sus consiguientes efectos en el mundo.
La coyuntura actual exige una reconfiguración en la manera como se estructura y distribuye el capital.
Una asignación estratégica moderna debe combinar liquidez, diversificación global, eficiencia tributaria y acceso a activos alternativos.
El uso de vehículos de inversión, respaldados por procesos robustos de securitización y una infraestructura confiable como la de FlexFunds, se convierte en una ventaja competitiva.
En momentos de alta incertidumbre, la arquitectura del portafolio es tan importante como los activos que lo componen.
Si la incertidumbre no se disipa en el corto plazo, los gestores deben anticipar escenarios y estructurar carteras capaces de resistir choques externos.
La colaboración con socios especializados como FlexFunds permite traducir estrategias de asignación en estructuras operativas concretas y eficientes.
Esa combinación de visión estratégica y ejecución disciplinada marca la diferencia en entornos como el actual.
En este marco, la titulización no solo se constituye como una herramienta para la diversificación de las carteras, sino también una pieza estratégica en el diseño de portafolios resilientes.
Además, amplía el universo de inversión, permitiendo a los gestores incluir activos alternativos en su estrategia de asignación.
Con FlexFunds, puede diseñar y emitir vehículos de inversión eficientes y personalizados que traduzcan esa estrategia en soluciones globales listas para el mercado. Conozca aquí por qué debería elegirnos.
Fuentes:
- 1https://wealthmanagement.bnpparibas/en/insights/news/strategic-asset-allocation-art-of-diversification.html
- 2https://idbinvest.org/en/blog/development-impact/securitization-tool-issuers-reallocate-credit-risk-and-widen-investor-base
- 3https://elpais.com/economia/2025-04-23/el-fmi-cree-que-la-recaudacion-por-los-aranceles-permitira-a-estados-unidos-reducir-el-deficit-publico.html
- 4https://www.bbvaassetmanagement.com/es/actualidad/que-aporta-la-asignacion-de-activos-a-tu-inversion/
