• Este artigo oferece detalhes e opiniões sobre como está evoluindo o papel do assessor financeiro uruguaio e o contexto em que o país e a região se encontram, segundo o III Relatório Anual do Setor de Securitização de Ativos 2025-2026.
• O conteúdo é direcionado a gestores de ativos e assessores financeiros que desejam aprofundar-se sobre a indústria financeira do Uruguai.
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Em um cenário global onde a tecnologia avança a passos largos e as tendências mundiais redefinem indústrias inteiras, o assessor financeiro uruguaio enfrenta um desafio crucial: a necessidade de profissionalizar sua proposta de valor para manter sua relevância e competitividade.

Na indústria financeira global, a tecnologia deixou de ser apenas um complemento para tornar-se um eixo central do modelo de negócios.. 

A digitalização de processos, a automação de relatórios, o uso de plataformas de investimento internacionais e a integração da inteligência artificial (IA) nas operações diárias já não são opções — representam o padrão mínimo para competir eficazmente.

A transição geracional e seu impacto no assessoramento financeiro

Sem dúvida, a transição geracional apresenta-se como um dos pontos de inflexão mais críticos. Não é apenas uma mudança de idade entre clientes, mas uma transformação profunda em como se informam, como tomam decisões e o que esperam de um assessor financeiro.

“Muitos dos clientes atuais construíram suas relações com assessores em um ambiente onde a informação era escassa e o acesso aos mercados extremamente limitado. Hoje, o cenário é completamente diferente. As novas gerações cresceram com a informação financeira ao alcance de um clique e com uma postura muito mais receptiva ao mundo dos investimentos”, comentou Santiago de Haedo, sócio fundador da LATAM ConsultUs, no III Relatório Anual do Setor de Securitização de Ativos 2025-2026.

A cultura de investimento evoluiu rapidamente, impulsionada por plataformas educativas, conteúdo especializado nas redes sociais e acesso a dados em tempo real, o que contribuiu para democratizar o conhecimento financeiro.

Essa mudança representa um desafio central para o assessor: repensar e reconfigurar sua proposta de valor para manter-se relevante tanto diante do cliente tradicional quanto do investidor jovem, que exige imediatismo, transparência e uma experiência digital alinhada às suas expectativas.

A inteligência artificial chega à consultoria

Além disso, o avanço da inteligência artificial não é uma promessa futura, mas uma realidade que já transforma estruturalmente indústrias inteiras.

Desde chatbots projetados para atendimento ao cliente até sistemas avançados de análise preditiva para investimentos, as ferramentas de IA oferecem uma capacidade de análise e eficiência que até pouco tempo eram impensáveis.

A IA pode processar grandes volumes de dados, identificar padrões complexos e propor estratégias com rapidez e precisão impressionantes; no entanto, não pode substituir o critério humano, o conhecimento contextual e a empatia essencial no relacionamento com o cliente.

A chave estará em como essas ferramentas são integradas ao serviço, potencializando a capacidade de análise e o valor agregado oferecido.

Margens comprimidas

Por outro lado, a pressão sobre as margens de lucro é uma realidade global inevitável. Os produtos financeiros tornam-se cada vez mais competitivos em termos de custos e mais acessíveis ao investidor de varejo.

Essa situação exige do assessor uma melhoria substancial em sua produtividade: automatizar tarefas repetitivas, otimizar processos internos e dedicar maior parte do tempo ao planejamento estratégico e ao contato de qualidade com o cliente.

As soluções tecnológicas disponíveis atualmente permitem gerar relatórios personalizados em questão de minutos, comparar carteiras de investimento de forma dinâmica ou acessar informações de mercado atualizadas em tempo real.

A integração dessas capacidades é indispensável para manter a rentabilidade sem comprometer a qualidade do serviço.

Um ambiente desafiador

No contexto latino-americano, o serviço financeiro coexiste com realidades econômicas, regulatórias e culturais muito diversas.

O assessor uruguaio deve compreender soluções globais, mas adaptá-las à idiossincrasia local, onde os clientes valorizam o atendimento personalizado, uma relação de confiança duradoura e a flexibilidade necessária para navegar em contextos econômicos mutáveis.

Isso não significa desconsiderar as melhores práticas internacionais, mas sim combiná-las com a proximidade e o entendimento cultural que caracterizam o assessor latino-americano. O verdadeiro diferencial estará na habilidade de unir o melhor dos dois mundos.

“Não será a resistência à mudança que definirá o futuro do assessor financeiro uruguaio, mas sua determinação para se adaptar, inovar e liderar em um ambiente cada vez mais dinâmico. Profissionalizar a proposta de valor implica investir em tecnologia, adaptar-se às novas gerações, compreender a disrupção trazida pela IA e otimizar a produtividade para continuar relevante no mercado”, afirmou De Haedo no III Relatório Anual do Setor de Securitização de Ativos 2025-2026, elaborado pela FlexFunds em colaboração com a Funds Society.

Em um ambiente onde o acesso à informação e aos mercados é cada vez mais democrático, a verdadeira diferenciação estará na habilidade de combinar tecnologia com a inestimável experiência humana.

A chave será aproveitar o que a tecnologia oferece, mas personalizar e adaptá-la às necessidades de cada cliente. A figura do assessor não desaparecerá; sua função passará por uma transformação radical.

Lembre-se de que, para aprofundar-se sobre a indústria de gestão de ativos a nível global, você pode baixar gratuitamente o III Relatório Anual do Setor de Securitização de Ativos 2025-2026.