- A securitização moderna e os ETPs transformam diversos tipos de ativos — incluindo imóveis e investimentos alternativos — em bankable assets, ou seja, ativos que podem ser distribuídos por plataformas de private banking globais.
- Gestores de ativos, assessores financeiros e investidores institucionais que buscam acesso mais rápido e econômico a mercados internacionais por meio de veículos de investimento personalizados podem se beneficiar da conversão de ETPs em bankable assets.
- A FlexFunds simplifica o processo de criação de veículos de investimento, convertendo ativos em bankable assets. Entre em contato conosco e descubra como começar a estruturar seus investimentos.
A securitização moderna e as estratégias de repacotamento são meios eficazes para acessar diversos canais de private banking. Elas permitem transformar diferentes tipos de ativos em bankable assets, que podem ser distribuídos por plataformas de private banking.
Por meio da securitização, tanto ativos líquidos quanto ilíquidos — como imóveis, por exemplo — podem ser convertidos em valores mobiliários.
Quando combinados com produtos negociados em bolsa (ETPs), esse processo resulta em bankable assets.
Estratégias de Investimento para Distribuição Global
O processo de conversão é complexo; no entanto, a FlexFunds é especializada em simplificar essa transformação.
Como resultado, somos líderes em estruturação e administração de veículos de investimento. Criamos veículos independentes, semelhantes a fundos, chamados Flex.
Esses veículos são projetados para gestão estratégica e distribuição global a investidores fora dos EUA.
Além disso, são produtos listados em bolsa com acesso a plataformas de private banking em todo o mundo.
Que Tipos de Ativos Podem Ser Convertidos em Bankable Assets?
Os veículos de investimento da FlexFunds são altamente versáteis. Não se limitam a um tipo específico de ativo. Acomodam uma ampla gama de ativos, incluindo investimentos líquidos, ilíquidos, listados e alternativos.
Como os bancos privados tratam essas transações como dívida, os ETPs da FlexFunds conseguem acessar suas plataformas de distribuição de forma mais ágil.
Consequentemente, esse processo simplificado oferece uma vantagem importante em relação aos fundos tradicionais, que, por outro lado, sofrem com longos prazos de verificação e exigências complexas de due diligence.
Como Funciona o Processo de Conversão?
Converter ativos em bankable assets por meio de um ETP é simples para nossos clientes. A FlexFunds cuida de todo o processo de emissão do ETP, serviços de administração corporativa e contabilidade do fundo, deixando o produto pronto em cerca de seis a oito semanas.
Após a conclusão do processo, o assessor pode comercializar esse produto, que reúne vários ativos em um único veículo de investimento.
Em apenas cinco etapas simples, qualquer cliente pode lançar seu ETP e facilitar o acesso aos investidores dos mercados globais.
Etapas para Lançar seu ETP
- Definir a estratégia de investimento do ETP.
- Assinar a Carta de Compromisso.
- Due Diligence.
- Criação do ETP.
- Emissão do ETP.
O Que São ETPs e Qual o Futuro Dessa Estrutura?
Os produtos negociados em bolsa (ETPs) são veículos de investimento que acompanham o desempenho de ativos subjacentes, como ações, títulos, commodities ou índices.
São negociados em bolsas públicas como ações individuais, o que significa que seus preços variam ao longo do dia conforme a atividade do mercado.
ETPs vs. Fundos de Investimento Tradicionais
O que diferencia os ETPs de outros fundos de investimento é a transparência, liquidez e menores taxas, em comparação aos fundos mútuos tradicionais geridos ativamente. Além disso, como os ETPs geralmente seguem estratégias de investimento passivas, seus custos de gestão são menores. Essa estrutura torna os ETPs atraentes tanto para investidores institucionais quanto para investidores de varejo.
Desde o lançamento do primeiro fundo negociado em bolsa (ETF) nos EUA — o SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY), em 1993 — o mercado de ETPs cresceu rapidamente. Eles passaram a ser amplamente reconhecidos como bankable assets.
Você Sabia?
A BlackRock projeta que os ativos em ETFs ativos chegarão a US$ 4 trilhões até 2030.A ETFGI, empresa independente de pesquisa e consultoria em ETFs e ETPs, afirma que os ativos de ETFs e ETPs nos EUA atingiram um recorde de US$ 11,54 trilhões no final de junho de 2025, superando o pico anterior de US$ 11,04 trilhões em maio.
Tendências de Bankable Assets para o Próximo Ano
Os ETPs estão sendo transformados por inovações tecnológicas e soluções de investimento personalizadas. Essencialmente, formas de riqueza que tradicionalmente não são mantidas em contas financeiras convencionais — como imóveis, private equity ou ativos digitais — estão sendo convertidas em produtos negociáveis.
De acordo com o relatório da Accenture de 2025 sobre tendências em gestão de ativos, o principal foco das gestoras deve ser a criação de produtos de investimento personalizados. Esses produtos são geralmente desenvolvidos por gestores de ativos privados, oferecendo estratégias customizadas listadas em bolsa. Como resultado, isso facilita o acesso dos investidores a oportunidades específicas de mercado.
Enquanto isso, o avanço da inteligência artificial e das ferramentas de aprendizado autônomo está permitindo que os gestores extraiam mais insights dos dados e ofereçam soluções mais eficazes aos seus clientes.
Principais Conclusões sobre Bankable Assets
- A personalização é essencial: os ETPs estão se tornando ferramentas eficazes para estratégias de investimento sob medida.
- Ferramentas com inteligência artificial estão moldando o design dos fundos e a análise de desempenho.
- Os bankable assets estão se expandindo para incluir ativos digitais e alternativos.
- Investidores com foco em orçamento preferem estratégias passivas claras e de baixo custo, como os ETFs.
Para veículos de investimento personalizados, a FlexFunds oferece as ferramentas necessárias para disponibilizar rapidamente estratégias inovadoras ao mercado.
Entre em contato com a FlexFunds hoje mesmo, e um membro dedicado da nossa equipe terá prazer em ajudá-lo.
Fontes:
- https://www.marketwatch.com/story/why-blackrock-sees-active-etfs-more-than-quadrupling-to-4-trillion-by-2030-e56d53f6
- https://etfgi.com/news/press-releases/2025/07/etfgi-reports-assets-invested-etfs-industry-united-states-reached-new
- https://www.accenture.com/content/dam/accenture/final/a-com-migration/pdf/pdf-154/accenture-future-of-asset-management-executive-summary.pdf
