- La securitización moderna y los ETPs (productos cotizados en bolsa), permiten convertir distintos tipos de activos, incluyendo bienes raíces y activos alternativos, en bankable assets, es decir, activos aptos para ser distribuidos a través de múltiples plataformas de banca privada internacional.
- Los gestores de activos, asesores financieros e inversores institucionales que deseen acceder de forma ágil y costo-eficiente a los mercados internacionales, a través de vehículos de inversión personalizados, pueden beneficiarse al convertir ETPs en bankable assets.
- FlexFunds simplifica el proceso de creación y emisión de vehículos de inversión convirtiendo cualquier tipo activos, líquidos e ilíquidos en bankable assets. Contáctenos para conocer cómo empezar a estructurar sus estrategias de inversión.
La securitización moderna y el reempaquetamiento de activos son herramientas útiles para acceder a múltiples plataformas de banca privada. Estas permiten transformar diversos tipos de activos en bankable assets que pueden ser distribuidos internacionalmente.
A través de la securitización, tanto activos líquidos como ilíquidos, como el caso del sector inmobiliario, pueden convertirse en valores negociables.
Cuando este proceso se combina con productos cotizados en bolsa (ETPs), se logra convertir dichos activos en bankable assets.
Estrategias de inversión para la distribución internacional
Aunque el proceso de conversión puede parecer complejo, en FlexFunds nos especializamos en simplificar esta transformación.
Por ello, ofrecemos el diseño y emisión de vehículos de inversión personalizados, similares a fondos, denominados Flex.
Estos están diseñados especialmente para la gestión de estrategias y la distribución global dirigida a inversores internacionales.
Además, al tratarse de productos listados en bolsa, permiten el acceso a plataformas de banca privada en distintas partes del mundo.
¿Qué tipos de activos se pueden convertir en bankable assets?
Los vehículos de inversión de FlexFunds son altamente versátiles y no están limitados a una clase específica de activo. Pueden incluir una amplia gama de inversiones: líquidas, ilíquidas, listadas o alternativas.
Dado que la banca privada trata estas transacciones como deuda, los ETP de FlexFunds pueden acceder más rápidamente a sus plataformas de distribución. En consecuencia, este proceso simplificado ofrece una ventaja importante con respecto a los fondos convencionales, que, por el contrario, los cuales suelen enfrentar procesos complejos de verificación y requisitos de cumplimiento muy estrictos
¿Cómo funciona el proceso de conversión?
Para nuestros clientes, convertir activos en bankable assets mediante un ETP es un proceso sencillo. En FlexFunds nos encargamos de todo el proceso de emisión del ETP, servicios de administración corporativa y contabilidad del fondo, logrando tener el ETP listo en un plazo de seis a ocho semanas.
Una vez finalizado el proceso, el asesor puede negociar este instrumento, el cual agrupa distintos activos en un solo vehículo de inversión.
5 pasos para lanzar su ETP:
- Diseñar la estrategia de inversión del ETP.
- Firmar la carta de compromiso (Engagement Letter).
- Proceso de cumplimiento
- Creación del ETP.
- Emisión del ETP.
¿Qué son los ETPs y hacia dónde se dirigen?
Los productos cotizados en bolsa (ETPs) son vehículos de inversión que replican el comportamiento de activos subyacentes como acciones, bonos, materias primas o índices.
Se negocian en bolsas públicas de la misma forma que una acción individual, lo que significa que sus precios fluctúan a lo largo del día según el movimiento del mercado.
ETPs vs. Fondos de Inversión Convencionales
Los ETPs destacan frente a los fondos convencionales por su mayor transparencia, liquidez y menores comisiones. Además, al seguir en su mayoría estrategias de inversión pasiva, presentan costos de gestión más bajos. Esta estructura ha hecho que los ETP resulten atractivos para los inversores institucionales y minoristas.
Desde el lanzamiento del primer ETF en EE.UU. —el SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY) en 1993— el mercado de ETPs ha crecido de forma acelerada. Hoy, estos productos están cada vez más consolidados como bankable assets.
¿Lo Sabía?
BlackRock proyecta que los activos en ETFs activos alcanzarán los $4 billones para 2030.
Según ETFGI, firma independiente de análisis y asesoría en ETPs, los activos en ETFs y ETPs en EE.UU. alcanzaron un récord de $11,54 billones a finales de junio de 2025, superando el pico anterior de $11,04 billones registrado en mayo.
Tendencias en bankable assets
La tecnología y las soluciones personalizadas están redefiniendo el panorama de los ETPs. Se están convirtiendo en una herramienta clave para transformar patrimonios que tradicionalmente no se gestionaban desde cuentas financieras tradicionales, como bienes raíces, private equity o activos digitales.
De acuerdo con el informe de Accenture sobre tendencias en gestión de activos 2025, la prioridad para las firmas debe ser la creación de productos de inversión personalizados. Estos suelen ser desarrollados por gestores de activos privados que ofrecen estrategias personalizadas listadas en bolsa, lo que facilita el acceso de los inversores a oportunidades de mercado específicas.
Al mismo tiempo, el auge de la inteligencia artificial y las herramientas de aprendizaje automático permite a los gestores obtener mejores insights y ofrecer soluciones más efectivas a sus clientes.
Puntos clave sobre los bankable assets
- La personalización es fundamental: los ETPs se posicionan como una herramienta clave para personalizar estrategias de inversión.
- Las herramientas potenciadas por IA están revolucionando el diseño de fondos y el análisis de rendimiento.
- Los bankable assets se están expandiendo para incluir activos digitales y alternativos.
- Los inversores más sensibles al precio prefieren estrategias pasivas claras y de bajo costo, como los ETF.
Para vehículos de inversión personalizados, FlexFunds ofrece las herramientas necesarias para llevar estrategias innovadoras al mercado de forma rápida y eficiente.
Contáctanos y con gusto uno de nuestros expertos le brindará toda la asesoría necesaria.
Fuentes:
- https://www.marketwatch.com/story/why-blackrock-sees-active-etfs-more-than-quadrupling-to-4-trillion-by-2030-e56d53f6
- https://etfgi.com/news/press-releases/2025/07/etfgi-reports-assets-invested-etfs-industry-united-states-reached-new
- https://www.accenture.com/content/dam/accenture/final/a-com-migration/pdf/pdf-154/accenture-future-of-asset-management-executive-summary.pdf
