- Este artículo le dará a conocer qué hace un asesor financiero y cómo ayudan a las empresas de inversión y bancos a conseguir clientes, y cumplir sus objetivos.
- La información puede resultar útil para entidades financieras que deseen contratar asesores o bien para aspirantes a ejercer este rol.
- FlexFunds se especializa en el diseño y emisión de vehículos de inversión y su proceso de titulización de activos puede ampliar la base de clientes de los asesores financieros. Si desea profundizar acerca de los productos desarrollados por FlexFunds y qué solución se adapta mejor a sus necesidades, no dude en contactar con nuestro equipo de especialistas.
Un asesor financiero es un ejecutivo muy demandado en la industria de las inversiones
El ámbito de finanzas, negocios e inversiones está cargado de diferentes profesionales que cumplen funciones vitales para que el ecosistema se desarrolle, adecuadamente, y sus participantes cumplan sus objetivos. Y uno de los más importantes es el asesor financiero.
Qué hace un asesor financiero
Un asesor financiero es un profesional que cuenta con sólidos conocimientos de economía, negocios, finanzas y buenas capacidades de comunicación para poder dialogar con los clientes y ayudarlos en diferentes materias.
“La mejor forma de utilizar a su asesor es como un socio que tiene la experiencia para ayudarlo a navegar las oportunidades y desafíos de su vida financiera. La estrategia que su asesor le ayudará a crear es como una hoja de ruta financiera personal que puede seguir y adaptar para alcanzar sus objetivos”, explica Valerie Galinskaya, directora general de Merrill Center for Family Wealth,
1. Asesoramiento de inversiones
En primer lugar, lo que hace un asesor financiero principalmente es brindar recomendaciones de inversión en función de los objetivos, necesidades y el perfil de riesgo del cliente, indicándole qué activos comprar, vender y mantener y en qué proporción.
2. Ayuda presupuestaria
Por otro lado, estos profesionales permiten crear presupuestos de calidad acorde a los ingresos y egresos de los clientes, mejorando la capacidad de ahorro, reduciendo los gastos impulsivos y sanando las finanzas personales en general.
3. Planificación de la jubilación
A su vez, aquellos que deseen prepararse para el retiro pueden solicitar los servicios de un asesor financiero, ya que brindará consejos para armar una cartera de inversión de largo plazo y llevar un estilo de vida acorde con los ingresos jubilatorios.
4. Sucesión
En tanto, lo que hace un asesor financiero también es ofrecer orientación sobre la sucesión patrimonial, explicando qué medidas tomar para que la fortuna se quede en la familia tras el fallecimiento de los clientes.
5. Gestión fiscal
Por último, en algunos casos, los asesores financieros también son contadores matriculados que pueden colaborar en la gestión fiscal, indicando cuándo y cómo pagar los impuestos y armando estrategias para que los costos sean menores.
Cómo los asesores financieros ayudan a las empresas de inversión
Por su importancia para los clientes, que pueden ser personas o instituciones, los asesores financieros también son vitales para las empresas de inversión y los bancos, ya que permiten comercializar las alternativas de inversión y las soluciones financieras (como planes de retiro, herramientas fiscales, etc.) de estas organizaciones.
Si bien, normalmente, los usuarios podrían tomar decisiones por cuenta propia y contratar los servicios brindados por las compañías del sector sin solicitar la ayuda de un asesor financiero, el resultado en este caso no siempre sería el idóneo debido a la complejidad del ecosistema.
“Muchos dueños de negocios evitan contratar a un asesor financiero en un intento por reducir costos. Ésta es una economía falsa muy clara. Contratar a un asesor financiero para que le ayude con tareas específicas no sólo puede ahorrarle tiempo y dinero, sino que también puede cambiar el curso de su negocio, evitando riesgos que no merecen la pena y aprovechando al máximo oportunidades que de otro modo estarían ocultas”, destacan desde Mission Wealth.
Una herramienta pensada para asesores financieros
Aquellos asesores financieros que busquen ampliar su base de clientes y ofrecer alternativas de inversión más variadas pueden optar por la comercialización de productos listados en bolsa (ETPs, por su sigla en inglés) como los desarrollados por FlexFunds.
FlexFunds es una compañía enfocada en estructurar vehículos de inversión y servicios de administración corporativa, respaldados por proveedores de servicios de primer nivel para ofrecerles soluciones personalizadas a los asesores financieros.
Para conocer más sobre el programa, no dude en contactarse con nuestro equipo. Estaremos encantados de ayudarle.
