- En esta nota, se detalla cuáles son las nuevas tecnologías que están impactando positivamente en la industria de la gestión de activos, según el III Informe Anual del Sector de la Securitización de Activos 2025-2026, elaborado por FlexFunds en colaboración con Funds Society.
- La información está dirigida a gestores de activos que busquen descubrir cómo la digitalización, la inteligencia artificial y la tecnología blockchain están revolucionando la creación de estrategias.
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La revolución tecnológica está redefiniendo las bases del sistema financiero global.
Procesos, modelos de negocio y expectativas de los inversores atraviesan una transformación acelerada marcada por la digitalización masiva, la inteligencia artificial (IA), el blockchain, los activos digitales y el análisis avanzado de datos.
Estos avances no solo optimizan la operativa de gestoras y entidades financieras, sino que también remodelan las preferencias de los clientes, tal como se refleja en los resultados del III Informe Anual del Sector de la Securitización de Activos 2025-2026.
Inteligencia artificial: eficiencia y anticipación en la toma de decisiones
Entre las innovaciones más influyentes, se encuentra la inteligencia artificial. Sus modelos predictivos y adaptativos permiten automatizar tareas complejas que antes requerían largos procesos manuales, como la evaluación del riesgo crediticio o la optimización de carteras.
En combinación con técnicas de machine learning, la IA facilita el análisis en tiempo real de grandes volúmenes de datos, lo que ayuda a identificar oportunidades, anticipar movimientos del mercado y ajustar la asignación de activos con rapidez.
De esta manera, la gestión deja de ser un ejercicio reactivo y pasa a ser más proactiva y contextualizada, algo especialmente valioso en entornos de alta volatilidad.
Para los gestores, esto significa un cambio de rol: de seleccionar activos de manera individual a diseñar estrategias dinámicas que integren innovación, control de riesgos y generación de valor.
Blockchain y la tokenización: trazabilidad y liquidez en los mercados
El blockchain se logró consolidar como un eje de trazabilidad en las transacciones financieras.
Al ofrecer registros descentralizados, inmutables y transparentes, reduce el riesgo de fraude, agiliza la liquidación de operaciones y abre la puerta a nuevas formas de inversión.
Una de sus aplicaciones más prometedoras es la tokenización de activos tradicionales que permite representar la propiedad de forma digital y fraccionada.
Esto amplía el acceso a inversiones históricamente reservadas a grandes instituciones, mejora la liquidez de activos antes ilíquidos y simplifica procesos operativos.
De acuerdo con el III Informe Anual del Sector de la Securitización de Activos 2025-2026, los gestores perciben esta innovación como una oportunidad estratégica concreta.
Específicamente, el 74% valoró la tokenización en niveles altos (7-10 sobre 10) y un 35%, en el rango máximo (9-10). La media se situó en 7,4 y la moda se ubicó en 10, lo que confirma un consenso positivo sobre su potencial transformador.
Activos digitales: interés creciente, riesgos persistentes
El auge de los activos digitales generó un fuerte interés por su potencial de eficiencia y descentralización. Sin embargo, su adopción masiva en carteras profesionales sigue siendo limitada.
Uno de los principales obstáculos es la ausencia de un marco regulatorio claro. El 68% de los gestores consultados valoró la falta de regulación entre 7 y 10 en la escala de relevancia como barrera, mientras que un 30% la calificó como un obstáculo máximo.
Asimismo, la media se situó en 7, lo que refleja un consenso sólido. Sin normas consistentes sobre custodia, tributación y legalidad, los gestores institucionales difícilmente incorporarán estos activos de manera sistemática.
A este factor se suma la elevada volatilidad. Un 63% de los encuestados calificó a los activos digitales como demasiado volátiles y arriesgados, con una media de 7,1 y una moda de 8.
Esta percepción se vincula con la especulación, la influencia de regulaciones externas, la falta de fundamentales económicos y la sensibilidad a movimientos de grandes inversores.
La ciberseguridad es otro desafío crítico. Un 65% considera que los riesgos vinculados a hackeos, robos digitales o pérdida de claves privadas dificultan de forma alta o muy alta la integración de estos activos en carteras.
Los incidentes registrados en exchanges y wallets reforzaron la idea de vulnerabilidad, y la custodia institucional sigue siendo una tarea compleja y costosa.
Expectativas de crecimiento: entre la cautela y el optimismo
A pesar de las barreras regulatorias, de seguridad y de volatilidad, el consenso apunta hacia un crecimiento significativo de la inversión en activos digitales en los próximos años.
El 75% de los gestores encuestados para el III Informe Anual del Sector de la Securitización de Activos 2025-2026 valoró esta expectativa en niveles altos (7-10), y un 35% la calificó como muy probable (9-10).
Este optimismo se sustenta en el desarrollo de infraestructuras institucionales más sólidas, la participación creciente de emisores tradicionales en el ecosistema digital y la presión competitiva por ofrecer productos innovadores.
En tanto, la evolución de marcos regulatorios como el Reglamento MiCA en Europa o iniciativas en América Latina apunta a un escenario de mayor claridad jurídica que podría acelerar la adopción.
En este sentido, es probable que la integración no se dé necesariamente a través de criptoactivos tradicionales, sino mediante productos estructurados, securitizaciones digitales o tokens respaldados por activos tangibles, que ofrezcan un balance entre innovación y estabilidad.
Recuerde que, para descubrir más sobre la industria de la gestión de activos y su vínculo con la tecnología, puede descargar gratuitamente el III Informe Anual del Sector de la Securitización de Activos 2025-2026, elaborado por FlexFunds en colaboración con Funds Society.
