- A personalização na gestão de ativos responde à crescente demanda por carteiras adaptadas aos investidores.
- Os avanços tecnológicos e a incerteza global impulsionam modelos operacionais mais ágeis e personalizados.
- A FlexFunds facilita a diversificação de estratégias, atuando como provedora para gestores de ativos no design e emissão de veículos de investimento (ETPs).
- A digitalização permite aos gestores oferecer experiências personalizadas sem sacrificar liquidez ou diversificação.
A personalização de produtos e serviços tornou-se uma das principais prioridades na gestão de ativos, que está se transformando com o objetivo de atrair novos clientes em um ambiente altamente competitivo, onde a diferenciação é essencial e a tecnologia vem guiando um novo modelo. A FlexFunds explica os principais pontos dessa tendência:
A personalização tornou-se uma pedra angular na indústria de gestão de patrimônio diante do aumento da demanda por esse tipo de carteira em escala global. Segundo uma pesquisa do Citi¹, 71% dos gestores de patrimônio entrevistados por essa instituição financeira afirmaram que a experiência geral do cliente é uma prioridade absoluta.
Uma das conclusões é que fenômenos como o surgimento de novas fortunas, a incerteza nos mercados globais e as mudanças no cenário regulatório estão levando os gestores de ativos a repensar suas estratégias e fortalecer seus vínculos com os clientes.
Transformar os modelos operacionais, tecnológicos e de atendimento é uma das principais fórmulas consideradas para realizar essas mudanças exigidas dentro da indústria, com o intuito de avançar na personalização de produtos e serviços no wealth management.
De acordo com um relatório da Natixis², o setor de consultoria geriu cerca de US$ 159 trilhões em nível global em 2024, e projeta-se que esses ativos crescerão 10% até 2029, alcançando US$ 178 trilhões até o final da década.
Crescimento do setor e foco em novos segmentos
A Natixis destacou, com base em uma pesquisa, que 56% dos gestores de patrimônio apontam que ampliar sua oferta de serviços é fundamental para o crescimento, enquanto 48% destacam a captação de novos segmentos de clientes como um fator essencial. Para alcançar esses objetivos, a personalização dos produtos será determinante.
A demanda por soluções de investimento mais ajustadas às necessidades individuais dos clientes está impulsionando uma transformação na indústria de gestão de patrimônio, onde a personalização deixou de ser um luxo para se tornar uma expectativa central.
A diversificação como chave na personalização da oferta
A securitização como ferramenta estratégica
Nesse contexto, a gestão de patrimônio recorre cada vez mais à diversificação das carteiras por meio de instrumentos como a securitização, que transforma ativos ilíquidos em instrumentos financeiros negociáveis nos mercados.
Para os gestores de ativos, a personalização das carteiras se traduz na estruturação de portfólios mais específicos e alinhados aos interesses de cada investidor em um ambiente dinâmico como o atual, no qual não se busca apenas retornos a qualquer custo, mas sim estratégias integradas que estejam em sintonia com a visão e o horizonte daqueles que optam por esses instrumentos.
“Os gestores de patrimônio devem colocar no centro de sua proposta uma compreensão profunda do propósito e das crenças dos clientes, ajudando a fornecer serviços e experiências personalizadas e significativas que gerem valor a longo prazo para os clientes, os colaboradores e as empresas igualmente”, indica a consultoria EY em um relatório sobre o tema³.
Por exemplo, no caso da securitização, os gestores de ativos podem estruturar produtos que agrupam ativos como hipotecas de imóveis de luxo e oferecê-los a investidores, permitindo o acesso a receitas de aluguel e diversificação do portfólio sem a necessidade de gerenciar diretamente os imóveis.
Outro exemplo pode ser o de um investidor de alto patrimônio que deseje exposição a investimentos sustentáveis e opte por adquirir uma participação em um fundo de securitização que agrupe créditos verdes, como empréstimos para energias renováveis. Esses produtos permitem ao investidor obter retornos ligados à transição energética, ao mesmo tempo em que diversifica seu portfólio.
FlexFunds: um parceiro essencial para gestores de ativos
A FlexFunds desempenha um papel fundamental como provedora para gestores de ativos no design e emissão de veículos de investimento (ETPs), simplificando sua distribuição e o acesso à banca privada internacional de maneira ágil e eficiente em termos de custos.
Por meio da securitização, a FlexFunds ajuda a transformar carteiras de ativos em produtos líquidos e flexíveis, como os ETPs, o que permite aos gestores diversificar seus portfólios e acessar uma ampla gama de ativos sem comprometer a liquidez.
O processo de titularização de ativos na FlexFunds não apenas simplifica a conversão de ativos em títulos negociáveis, como também proporciona uma estrutura de custos eficiente para os gestores, aumentando a viabilidade de seus projetos e estratégias.
Com essa abordagem, a FlexFunds oferece aos gestores de ativos ferramentas para propor soluções de investimento mais alinhadas às necessidades de seus clientes, abrindo caminho para novas oportunidades de investimento diversificadas e com alto potencial de retorno.
A FlexFunds facilita a criação de veículos de investimento, apoiando os gestores de ativos na estruturação de portfólios que respondam de forma eficiente às necessidades e demandas em constante mudança do mercado.
O avanço da personalização na gestão de ativos
A personalização é uma tendência crescente à medida que as expectativas dos investidores evoluem em paralelo ao aumento da concorrência, desafiando os modelos tradicionais de consultoria em um contexto marcado por grandes transferências de riqueza e avanços tecnológicos.
A indústria da gestão de ativos é desafiada a aproveitar o potencial das ferramentas tecnológicas, gerar estratégias que considerem múltiplos fatores e se conectar com seus clientes por meio de seus canais preferidos, a qualquer hora e em qualquer lugar, oferecendo acessibilidade e também transparência.
O aumento da demanda por carteiras personalizadas foi refletido em uma pesquisa com 220 profissionais da indústria patrimonial⁴ — incluindo equipes de investimento, gestores de portfólio e consultores financeiros — realizada pela MSCI, provedora de dados e análises de investimento.
De fato, 60% dos entrevistados no relatório “Tendências Emergentes na Gestão Patrimonial” esperam que a maioria das carteiras de seus clientes de alto patrimônio exijam algum grau de personalização, seja agora ou em um futuro próximo.
Mas por que isso acontece? Segundo a pesquisa, 73% dos participantes indicaram que as preferências pessoais de investimento são uma das principais razões pelas quais os clientes buscam soluções personalizadas de portfólio.
Embora a personalização na gestão patrimonial tenha sido considerada, no passado, custosa e acessível a poucos clientes, a tecnologia tornou esse processo mais viável, transformando-o em um novo padrão da indústria.
De acordo com a MSCI, “a personalização deixou de ser um complemento de luxo para se tornar uma exigência fundamental, já que os clientes esperam as mesmas experiências personalizadas que têm em outras áreas de suas vidas, como no comércio eletrônico ou em serviços de streaming”.
A tecnologia como chave para a personalização no wealth management
As soluções tecnológicas se tornaram protagonistas na personalização de produtos e serviços dentro da indústria de gestão de ativos. Por isso, a falta de investimentos tecnológicos pode representar uma das principais barreiras para competir de forma eficaz.
Desafios tecnológicos ainda não resolvidos
Segundo a pesquisa da MSCI⁴, ao serem questionados sobre quais áreas de suas soluções tecnológicas precisam de melhorias, 45% dos entrevistados mencionaram que os consultores ainda acompanham manualmente os portfólios dos clientes. Outros 42% destacaram a falta de informações dinâmicas sobre impostos, riscos e demais fatores críticos para a tomada de decisão.
Digitalização e experiência do cliente
A EY aponta em um relatório⁵ que o uso crescente de ferramentas digitais está mudando a forma como os investidores se relacionam com os gestores patrimoniais. Os investidores, especialmente os mais jovens, estão mais dispostos a compartilhar dados em troca de experiências personalizadas.
Isso representa uma oportunidade para os gestores patrimoniais criarem experiências digitais integradas aos canais de seus consultores.
Os avanços tecnológicos estão revolucionando a maneira como os gestores de ativos interagem com os clientes, permitindo a criação de experiências mais fluidas e acessíveis, adaptadas às preferências pessoais dos investidores.
Modelos híbridos: a nova normalidade
Apesar do avanço das ferramentas digitais, o relatório da EY destaca que isso não significa que todos os clientes desejem relacionamentos totalmente virtuais. Os clientes se dividem de forma relativamente equilibrada entre aqueles que preferem a interação com um assessor (35%), os que preferem um modelo digital (28%) e os que buscam uma combinação equilibrada de ambos (37%).
De acordo com a EY, “os provedores de serviços patrimoniais podem dar um primeiro passo valioso ao oferecer modelos híbridos flexíveis, que proporcionem interações personalizadas por meio da digitalização de processos, agregação de dados e colaboração com empresas fintech para desenvolver análises preditivas”.
A personalização tornou-se uma prioridade na gestão de patrimônio, impulsionada pela demanda por carteiras adaptadas às necessidades individuais dos investidores, em um contexto de incerteza global e avanços tecnológicos. A FlexFunds desempenha um papel fundamental ao transformar carteiras de ativos em veículos líquidos e flexíveis por meio dos ETPs, permitindo que os gestores ofereçam soluções sob medida.
Por meio de seu processo de titularização de ativos, a FlexFunds fornece uma estrutura acessível para que os gestores de ativos diversifiquem suas estratégias de investimento e otimizem a distribuição global em plataformas de banca privada, respondendo à demanda por soluções mais ágeis e alinhadas às necessidades atuais do mercado. Se quiser saber mais, não hesite em entrar em contato com nossos especialistas.
Fontes:
- 1 https://www.citigroup.com/global/news/press-release/2023/global-survey-shows-wealth-management-ecosystem-at-inflection-point
- 2 https://www.im.natixis.com/en-ch/insights/investor-sentiment/2025/wealth-industry-survey
- 3 https://www.ey.com/en_gl/insights/wealth-asset-management/how-wealth-managers-can-help-clients-live-their-values-now
- 4 https://www.msci.com/documents/1296102/52451614/Emerging+Trends+in+Wealth+Management_Final2.pdf/417df803-4525-7a39-3915-cc9a1f045912?t=1736444610742
- 5 https://www.ey.com/en_gl/insights/wealth-asset-management/how-digitalization-can-drive-personalization-in-wealth-management
