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¿Qué hace un portfolio manager y cuáles son sus habilidades principales?

El portfolio manager es uno de los profesionales financieros más importantes para la industria.

El sector financiero está repleto de diferentes tipos de profesionales, cada uno centrado en un área específica y capaz de dominar diversas herramientas y habilidades. En la actualidad, uno de los más importantes es el portfolio manager o gestor de carteras.

¿Qué es un portfolio manager?

Un portfolio manager, también conocido como administrador o gestor de carteras, es un profesional del sector financiero que se encarga de gestionar carteras de inversión, normalmente dentro de una gestora de fondos o banco, con base en las necesidades y objetivos de los clientes, individuales o institucionales.

¿Cuál es la función de un portfolio manager?

Las funciones y tareas de un portfolio manager dependen de la experiencia del mismo, de su campo de especialización y de los activos que maneje. No obstante, la mayoría comparte una serie de actividades:

  • Determinar la estrategia de inversión en base a los objetivos y necesidades de los clientes.
  • Realizar un seguimiento periódico de las estrategias y ordenar o ejecutar ajustes cuando sean necesarios.
  • Contactarse con los departamentos de investigación para conocer cuáles son los activos ideales para seguir el plan.
  • Informarse acerca de los movimientos del mercado para buscar y encontrar oportunidades de inversión.

Tipos de portfolio manager

Actualmente, existen dos grandes grupos de portfolio managers o gestores de carteras, los cuales se diferencian entre sí de acuerdo a la estrategia de inversión aplicada:

Portfolio manager activo

Este profesional estará a cargo de las estrategias activas que buscan vencer al mercado, es decir, superar a un índice de referencia mediante la compraventa de activos, incluyendo derivados financieros.

Portfolio manager pasivo

En cambio, un especialista pasivo simplemente organiza un plan de inversión para replicar un determinado índice, como el S&P 500, por ejemplo. Estos profesionales se destacan dentro de la industria de fondos indexados.

Las habilidades de un portfolio manager

Para desempeñarse correctamente, un portfolio manager o gestor de carteras no solo debe contar con una serie de conocimientos financieros y económicos, sino también con algunas habilidades y cualidades casi indispensables:

Habilidad analítica

Al tener que tomar decisiones de inversión y armar estrategias financieras, un portfolio manager debe evaluar correctamente las diversas alternativas disponibles e interpretar correctamente los objetivos y necesidades de los clientes. Si alguno de estos factores falla, entonces los resultados pueden ser desfavorables.

Control de emociones

Al gestionar dinero de terceros y estar constantemente expuesto a la volatilidad de los mercados, el portfolio manager debe poder controlar adecuadamente sus emociones para no tomar decisiones irracionales basadas en sentimientos, lo que puede poner en peligro a la estrategia.

Transparencia

Al igual que cualquier otro tipo de profesional, sin importar del ámbito al que pertenezca, un gestor de carteras debe ser transparente y honesto, en especial al informar acerca de cómo se administrará el dinero. Los clientes tienen que saber con exactitud qué pasará con sus inversiones.

Comunicación

Al tener que realizar presentaciones y charlas sobre las estrategias que llevará a cabo, el portfolio manager debe dominar el arte de la comunicación, siendo capaz de transmitir de forma simple algunos conceptos complejos.

¿Cómo convertirse en portfolio manager?

No existe una fórmula mágica o una receta para convertirse en portfolio manager, y mucho menos para ser uno bueno. En algunos casos, el profesional no tiene estudios universitarios, pero acarrea décadas de trayectoria en el sector. En otras ocasiones, el especialista cuenta con poca experiencia, pero mucha capacidad intelectual y títulos. Y, a veces, el gestor de carteras combina ambas cualidades.

Hoy en día, muchos jóvenes que aspiran a convertirse en portfolio managers optan por cursar una carrera de grado vinculada a economía y finanzas, luego realizar una maestría o especialización en el campo y, por último, obtener alguna certificación internacional que valide los conocimientos como la de Chartered Financial Analyst (CFA) o la de Certified International Investment Analyst (CIIA).

También es importante contar con una sólida red de contactos, compuesta por profesionales, especialistas y ejecutivos de diversas áreas del sector financiero. De esta forma, se podrán obtener recomendaciones que validen la trayectoria para que conseguir un empleo como portfolio manager sea menos desafiante.

El rol del portfolio manager o gestor de carteras es cada vez más importante, y conocer de qué se trata y cuáles son las habilidades necesarias para ejercer como tal servirá para crecer dentro de la industria financiera.

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FlexFunds
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